Desde la gestión de riesgos reactiva a la proactiva: vaya un paso por delante de las estrictas regulaciones con el software de gestión de riesgos y cumplimiento normativo en el ámbito de los seguros de NAVEX.
Garantizar el cumplimiento de protocolos exhaustivos de Know Your Customer (KYC), junto con medidas impecables contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y la corrupción, es esencial para las compañías de seguros de cara al cumplimiento legal y la gestión de riesgos. Los reglamentos protegen tanto a los consumidores como la integridad del mercado de los seguros y establecen protocolos estrictos que deben seguir las empresas. De este modo se protegen los datos de los clientes frente a posibles riesgos como el blanqueo de capitales y las actividades fraudulentas.
En el ámbito de los seguros, mitigar los riesgos y garantizar el cumplimiento normativo es primordial para proteger los intereses de su empresa, los clientes y el bienestar de las partes interesadas. A la hora de abordar el cumplimiento normativo en el sector de los seguros, es posible que se esté haciendo las siguientes preguntas:
El sector de los seguros se enfrenta a algunos desafíos y preocupaciones importantes dada la cantidad de información confidencial de la que disponen en todo momento.
Principales problemas de la gestión del cumplimiento normativo en el ámbito de los seguros
El panorama dinámico del cumplimiento normativo de riesgos en el ámbito de los seguros plantea varios problemas. Desde garantizar que todo el mundo esté al día con la formación hasta mantenerse a la vanguardia de los cambios normativos y adoptar la tecnología adecuada, se trata de un camino imprescindible para que todo sea fluido y seguro.
Fomentar una comprensión integral
Si no se da prioridad a la formación sobre cumplimiento normativo de los empleados pueden faltar requisitos, lo que supone riesgos significativos para la reputación. Sin una comprensión unificada entre los empleados, existe una mayor probabilidad de pasar por alto protocolos de cumplimiento normativo cruciales y dejar la empresa expuesta a prácticas poco éticas y conductas indebidas.
Mejora de las prácticas de documentación más allá del mero mantenimiento de registros
Unas prácticas de documentación eficaces son esenciales para demostrar el cumplimiento normativo en el ámbito de los seguros. La documentación inadecuada no solo aumenta el riesgo de incumplimiento, sino que también dificulta la capacidad de la empresa para proporcionar informes precisos, lo que puede dar lugar a una gestión incorrecta de las políticas y a sanciones normativas.
Siga el ritmo de la evolución en los estándares de cumplimiento normativo
Para dominar el panorama reglamentario que rodea el cumplimiento normativo de los riesgos en el ámbito de los seguros es imprescindible mantenerse alerta. El incumplimiento puede provocar infracciones normativas, sanciones económicas y daños para la reputación. Cualquier incumplimiento de la normativa del sector de los seguros se ve agravado no solo por las consecuencias normativas, sino también por los daños que se infligen al cliente individual o al cliente corporativo.
La tecnología adecuada
Las compañías de seguros deben estar al día en lo relativo a muchos reglamentos y políticas. Sin un sistema online integrado y holístico, es fácil pasar por alto la documentación y los procesos.
Superar la gestión del cumplimiento normativo en el ámbito de los seguros plantea a las empresas varios retos que afectan a distintas facetas de sus operaciones:
Fundamentos de la gestión del cumplimiento normativo en el ámbito de los seguros
A la hora de abordar la gestión del cumplimiento normativo en el ámbito de los seguros, son esenciales los siguientes pasos:
Gestión fiable de los casos
La documentación y los registros de auditoría son esenciales para el seguimiento de incidentes y quejas en la organización. Esto garantiza la transparencia y la responsabilidad a la hora de abordar cualquier problema que surja. Disponer de un sistema fiable de gestión de casos también le permite a la organización demostrar el cumplimiento normativo y las políticas internas durante las auditorías o investigaciones.
Línea de atención telefónica para denuncias de irregularidades
Proporcionarles a los empleados un canal accesible y confidencial para denunciar conductas indebidas es crucial para detectar y abordar los problemas con antelación. Las líneas de atención telefónica para denunciantes de irregularidades contribuyen a crear una cultura de responsabilidad e integridad dentro de la organización al animar a los empleados a denunciar sin miedo a represalias.
Gestión automatizada de políticas y procedimientos
Las políticas y los procedimientos se actualizan con frecuencia para reflejar los cambios en los reglamentos y los riesgos emergentes. La automatización de la gestión y la distribución de esas políticas garantiza que los empleados tengan acceso a la información más actualizada. Esto contribuye a mitigar los riesgos de cumplimiento normativo al garantizar que los empleados conozcan bien sus obligaciones y responsabilidades en virtud de las políticas relevantes.
Online ethics and compliance training
La formación sobre cumplimiento normativo es esencial para instruir a los empleados acerca de las políticas de la empresa y los estándares éticos, todos los cuales son aspectos interconectados a la hora de mantener el cumplimiento normativo en su empresa. Las organizaciones pueden llegar de forma eficiente a muchos empleados implementando programas de formación online y adaptando el contenido de la formación según los distintos roles y perfiles de riesgo.
Sus empleados merecen saber que trabajan en una empresa donde los estándares éticos son importantes. NAVEX One garantiza que su organización y sus empleados tengan todo lo necesario para preservar el cumplimiento normativo.
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