Hantering av regelefterlevnad inom försäkringar
Från reaktiv till proaktiv riskhantering – ligg steget före stränga bestämmelser med programvara från NAVEX som hanterar regelefterlevnad inom försäkringsbranschen.
Varför är regelefterlevnad inom försäkringsbranschen så viktigt?
Att säkerställa efterlevnad och genomföra grundliga KYC-processer (Know Your Customer) kombinerat med noggranna åtgärder mot penningtvätt och korruption, är avgörande för försäkringsbolag när det gäller regelefterlevnad och riskhantering. Bestämmelserna skyddar både konsumenterna och försäkringsmarknadens integritet och innehåller strikta protokoll som företagen måste följa. På så sätt skyddas kunduppgifter mot potentiella risker som penningtvätt och bedrägliga aktiviteter.
Förstå det komplexa: klara regeleftelevnad inom försäkringsbranschen
När det gäller försäkringar är det av yttersta vikt att minska riskerna och säkerställa efterlevnad. Det är viktigt för att skydda ditt företags intressen, kunder och intressenter. Att hantera efterlevnad inom försäkringsbranschen kan innebära att du undrar:
- Hur kan vi effektivt identifiera och minska potentiella risker som är förknippade med försäkringsbranschen?
- Vilka strategier bör vi implementera för att proaktivt övervaka efterlevnaden bland våra olika avdelningar, dotterbolag och partners inom försäkringssektorn?
- Hur kan vi säkerställa kontinuerlig efterlevnad av obligatorisk utbildning för vår personal?
- Vilka åtgärder bör vidtas för att övervaka och anpassa vår organisations policyer och rutiner så att vi kan anpassa dem till de ständigt föränderliga kraven på försäkringsefterlevnad?
- Hur håller vi oss uppdaterade och håller reda på förändringar i regelverk och lagar för försäkringsefterlevnad?
Hantering av försäkringsefterlevnad i siffror
Försäkringsbranschen står inför betydande utmaningar och problem med tanke på mängden känslig information som finns tillgänglig vid varje given tidpunkt.
-
48%
av försäkringsbolagen oroar sig för konsekvenserna av att inte följa
-
100+ M
amerikaner fick sina personuppgifter hackade under olika cyberattacker mot försäkringsbranschen
-
34 %
av cybersäkerhetsöverträdelserna kommer från interna källor och felaktig leverans av information
De största utmaningarna när det gäller försäkringsefterlevnad
Det dynamiska landskapet för efterlevnad av försäkringsrisker innebär olika utmaningar. Från att se till att alla håller sig uppdaterade med utbildning till att ligga steget före förändringar i regelverket och ta till sig rätt teknik – det är krävs en hel del för att se till så att allt löper på smidigt och är säkert.
-
Satsa på att utbilda medarbetarna
Om ni inte prioriterar efterlevnadsutbildning för medarbetarna kan det leda till att de inte inser vad som krävs, något som medför betydande risker för anseendet. Utan en enhetlig förståelse bland medarbetarna blir det mer sannolikt att viktiga efterlevnadsprotokoll förbises. Det gör företaget sårbart för oetiska metoder och missförhållanden.
-
Förbättra dokumentationsrutinerna
Effektiva dokumentationsrutiner är avgörande för att visa efterlevnad av försäkringsbestämmelser. Otillräcklig dokumentation ökar inte bara risken för bristande efterlevnad utan hämmar också företagets förmåga att rapportera på ett korrekt sätt. Det kan potentiellt leda till policymissbruk och myndighetspåföljder.
-
Hålla jämna steg med förändrade efterlevnadskrav
Regelverket kring efterlevnad inom försäkringsbranschen håller dig garanterat på tårna. Om du inte följer reglerna kan resultatet bli regelbrott, ekonomiska påföljder och skadat rykte. Varje överträdelse av försäkringsbranschens bestämmelser förstärks inte bara av regulatoriska konsekvenser utan även av den skada som åsamkas den enskilda kunden eller företagskunden.
-
Rätt teknik
Försäkringsbolag har många regler och policyer att hålla reda på. Utan ett integrerat onlinesystem som ger en helhetsbild kan dokumentation och processer lätt glömmas bort.
Därför måste försäkringsbolag ta efterlevnad på allvar
Hantering av efterlevnad för försäkringsbolag innebär flera utmaningar för företag och påverkar olika aspekter av deras verksamhet:
- Straffavgifter: Försäkringsbolag verkar inom en starkt reglerad bransch. Att säkerställa att relevanta bestämmelser och lagar följs är av största vikt för att försäkringsbolag ska kunna undvika juridiskt trassel, böter och påföljder.
- Marknadstillgång och partnerskap: Att följa internationella standarder utökar marknadsräckvidden och ökar möjligheterna att skapa strategiska partnerskap med likasinnade företag. Det i sin tur ökar tillväxtmöjligheterna och ger dig en konkurrensfördel.
- Transparens: Öppen kommunikation är avgörande i alla branscher, särskilt inom försäkringsbranschen. Försäkringsbolag måste integrera strikt efterlevnad av branschstandarder i sin dagliga verksamhet. Detta säkerställer att tillsynsmyndigheter och kunder är fullt informerade och trygga med organisationens etiska integritet.
- Driftsäkerhet: Ramverk för efterlevnad omfattar ofta processer och rutiner som främjar verksamhetens effektivitet. Genom att följa dessa riktlinjer kan försäkringsbolag effektivisera verksamheten, minska antalet fel och minimera onödiga kostnader.
Grundläggande hantering av försäkringsefterlevnad
När du hanterar efterlevnad av försäkringskrav är följande steg viktiga:
-
Pålitlig ärendehantering
Dokumentation och revisionsspår är avgörande för att spåra organisatoriska incidenter och klagomål. Detta säkerställer transparens och ansvarstagande vid hantering av eventuella problem som uppstår. Ett tillförlitligt ärendehanteringssystem gör det också möjligt för organisationen att visa efterlevnad av regulatoriska krav och interna policyer under revisioner eller utredningar.
-
Hotlines för visselblåsare
Att ge medarbetarna en tillgänglig och konfidentiell kanal för att rapportera oegentligheter är avgörande för att upptäcka och ta itu med problem tidigt. En hotline för visselblåsare hjälper till att skapa en kultur av ansvar och integritet inom organisationen genom att uppmuntra anställda att våga berätta utan rädsla för repressalier.
-
Automatiserad policy- och procedurhantering
Policyer och rutiner uppdateras regelbundet för att återspegla regulatoriska förändringar och framväxande risker. Automatiserad hantering och distribution av dessa policyer säkerställer att medarbetarna har tillgång till den mest aktuella informationen. Detta bidrar till att minska risker med efterlevnad genom att säkerställa att medarbetarna känner till sina skyldigheter och ansvarsområden enligt relevanta policyer.
-
Onlineutbildning i etik och efterlevnad
Efterlevnadsutbildning är avgörande för att utbilda anställda om företagets policyer och etiska standarder, som alla samverkar för att hålla ditt företag i överensstämmelse. Organisationer kan effektivt nå många medarbetare genom att distribuera onlineutbildningsprogram och skräddarsy utbildningsinnehåll baserat på individuella roller och riskprofiler.
Programvara för försäkringsriskhantering som hjälper dig att upprätthålla efterlevnad
Dina medarbetare förtjänar att veta att de arbetar på ett företag där etiska standarder är viktiga. NAVEX One säkerställer att din organisation och dina medarbetare har vad som behövs för att uppfylla kraven.
-
Hantera policyer och rutiner
Central hantering av hela livscykeln för policyer och procedurer.
Läs mer
-
Visselblåsning och incidenthantering
Säkerställ regelefterlevnad, gör medarbetarna delaktiga och skapa förtroende med NAVEX lösningar för rapportering och visselblåsning.
Läs mer
-
Utbildning i etik och efterlevnad
Utbilda och engagera dina medarbetare med en onlineutbildning i etik och efterlevnad på deras språk och villkor.
Läs mer
-
Screening och övervakning
Nu kan du med NAVEX One enkelt se om tredje part delar din vision och på så sätt skydda dina mest värdefulla partnerskap.
Läs mer
-
Förenklad hantering av leverantörsrisker
Snabbt att lansera och leverera – NAVEX IRM är det snabbaste sättet för hantering av leverantörsisker.
Läs mer
Läs om utmaningarna med regelefterlevnad i försäkringsbranschen
Ta reda på hur NAVEX One kan hjälpa dig att uppfylla kraven.